【配当メインの投資】少額でも配当控除は関係ある？確定申告するべき？

私は配当＆優待メインでの投資をしています。

特定口座で源泉徴収あり、であれば
確定申告は必要ないし、
特定口座で源泉徴収なし、であっても
年間の譲渡益が20万円以下なら
確定申告は必要ないので

めんどうな手続きしなくて済む！

と思っていたのですが、

年収900万円以下であれば
配当控除をすると還付がある！

と知りました。

私がもらっている配当金はかなり少額だけれど
それでも還付はあるのだろうか…？

結論としては
どんなに少額でも
還付はあります！

ただ、確定申告をどれだけ手間と思うかどうか…
数百円のためにやるほどじゃない、と思うか
数千円戻ってくるならやってみてもいいかな…とか

配当控除＋寄付金控除（ふるさと納税）くらいであれば
まったく手間には感じられませんでした。
なんなら私は源泉徴収なしでやっていたせいで
やや複雑にはなったけれど、それでも
1,000円でも還付なるなら喜べるレベルの手間でした！

配当金は源泉徴収されている

特定口座で源泉徴収なし、にしていても
配当金に関して所得税も住民税も徴収されています。
大まかにいうと　所得税15％　住民税5％
（厳密には復興特別所得税も入って合計20.315％）

ちぇびこ

源泉徴収されているなら確定申告いらないじゃん？
そもそも、確定申告とか手間を省きたくて
源泉徴収ありの口座にしているのに…

…という方もいると思います。

でも、確定申告をして
「総合課税」を選択すると
所得税の税率が15％より少なくなる人は
確定申告をした方がお得！
具体的にいうと年収900万円以下の人！

住民税は総合課税だと5％より多くなってしまうので
住民税に関しては「申告不要」をしましょう！
令和3年度からは確定申告の画面から
簡単に住民税の申告不要が選択できるようなりました！

投資信託の分配金も源泉徴収されているのですが、
配当金控除の対象になるかどうかは
条件次第！
「外貨建て資産割合」と「非株式割合」に

よるのですが、
年間取引報告書の備考に

「制限なし」「約款指定なし」と
記載されている場合は対象外！
私のも対象外でした…

私の場合は配当金の還付だけでいえば
たかだか3,000円程度…
（ソーシャルレンディング分も合わせると6,000円ほどに）
でも申告から２週間ほどで
すぐ還付になったし、見ないふりするのは惜しい金額…
やってよかったと思います！
勉強にもなったし！

マイナンバーカードとスマホさえあれば簡単！
画面の通りに入力していけばOK！
わからなくなってもYouTubeで解説してくれている動画がいっぱい！
私が参考にした動画↓

山田真哉さん、知らずに動画参考にしてましたが
よくよく考えれば私、この方の本めっちゃ持ってました…

正直、私自身もこんな少額で確定申告していいのか？
と悩みました…
調べてもこんな少額でやろうとしている人いないみたいだし…

「そんな数千円なんて手間かけてまでいらん！」
って人はやらなくていいと思いますが、
少額の投資で頑張っている人なら
数千円を見逃さないと思います。
なのでぜひ、確定申告で配当控除をやってみてほしいなと思います！