ETFとかVOOとか…
アルファベットの略を目にしたことありませんか？
よく聞くけど実はなんのことか知らない、
ETFは知っているけど投資信託と何が違うの？という方向けに
非常にわかりやすく説明します！
ETF
ETFは「上場投資信託」のことです。
投資信託との違いは
- 投資信託は非上場、ETFは上場している
- 投資信託は1日1回の取引、ETFは証券取引所の取扱時間中なら何度でも取引可
- 投資信託は信用取引不可、ETFは信用取引可
というのが大きな違いです
つまりETFは株と同じような取引が
できるんだね♪
色々な種類がある
投資信託は、投資家から資金を集めて
株や債権など銘柄を選択して専門家が運用してくれるものです
どんな株や債権を選んでいるかによって色々な種類があります。
TOPIXに連動する日本株だけ
業種を絞った日本株だけ …など
国ごとにもあるのでかなりの数があります。
米国株ETF
よく目にするようになったVOO,VTI…というのは
米国株ETFの種類のことです。
簡単にそれぞれの特徴をご説明します。
VOO（バンガード・S&P500ETF)
S&P500で構成されている全ての銘柄に投資
保有トップは、マイクロソフト、アップル、アマゾン、フェイスブック…
経費率は0.03％
S&P500とは…
米国株式市場の動向を示す株価指数
ニューヨーク証券取引所・ナスダックに上場している大型株の中から
選ばれた代表的な500銘柄のこと
VTI（バンガード・トータルストックマーケットETF)
S&P500を含む米国株3600への投資
中小クラスも含まれている為、保有トップはVOOと同じだけど
比率はVOOより下がる
経費率0.03％
IVV（Iシェアーズ・コアS&P500ETF)
ブラックロックファンドアドバイザーズが運用
VOOと同じ大型株に投資
世界3割のシェア
経費率0.04％
SPY（SPDR S&P500ETF)
ステートストリートグローバルアドバイザーズが運用
米国初のETF
歴史のあるETF
大型株に投資
経費率0.09％
S&P500ってついてるのは
大体同じ銘柄に投資なのね！
QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ）
ナスダック指標に連動
構成銘柄の内1割以上をアップルで占める
ITハイテク銘柄が多数
経費率0.20％
VYM（バンガード米国高配当株式）
米国株の内、予想配当利回りを市場平均を上回る銘柄約400に投資
保有トップはジョンソン＆ジョンソン、ジェイビーモルガンなど
経費率0.06％
などなど、紹介した他にももっと種類があります。
ところで、経費率ってあるけど
なんなの？
経費率は、ETFを運用するために必要な費用を計算するために使われるもの
これができるだけ低いほうがいいので
ETFを選ぶ際の基準として大事になってきます。
S&P500とついているものは
大体同じ動きをするので経費率で選んでもいいかもね♪
ETFと投資信託違いは？どちらがいいの？
ん？そういえばちぇびこが積立してる投資信託にも
S&P500ってついているのがあるけど同じもの？
投資信託「SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」
ETF「VOO（バンガード・S&P500 ETF」
は、実質同じものです。
大きな違いは
- 投資信託は100円以上1円単位、ETFは1口単位(35,000円程度)
- 投資信託は運用手数料0.0938％程度、ETF0.03％
- 投資信託はつみたてNISA対象、ETFは対象外
- 投資信託は取引通貨が円、ETFはドル（円貨決済も可能）
- 投資信託は分配金をファンド内で再投資、ETFは一度受取ってから再投資
少額でつみたてていきたいちぇびこは
投資信託でいいかも！
分配金の再投資も自分でやるのめんどいし…
運用コストのみで見ると、ETFの方が有利ですが
分配金を受取る際に20％税金がかかり、
再投資も自分でやらなければいけない手間も考えると、
少額で長期で積立したい人は投資信託がいいと思います。
手間をかけても、有利な為替や取引価格を目指して自由な取引を
したい人にはETFを選択するのも有りだと思います。
まとめ
ETFと投資信託の違いについてわかったかと思います。
また、ETFの種類は紹介したものの他にたくさんあります。
それぞれに色々な特徴があるので
興味があったら、気に入ったものに投資をしてみてください☆
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